Analyser les Risques Clients et Mener une Analyse Financière Orientée Crédit

1- Identifier les risques de faillite et d’insolvabilité

• Les causes financières explicatives d’un dépôt de bilan
• Les points de vulnérabilité, de fragilité et de dépendance
• La grille de lecture universelle d’une analyse financière orientée crédit

2- Construire un diagnostic financier rapide

• Rappels pratiques et éléments nécessaires
• Anticiper les capacités de réaction d’une entreprise
• Les points clés : solvabilité, liquidité/activité et rentabilité

3- Diagnostiquez la santé financière de votre client

• L’analyse de l’activité et des marges opérationnelles grâce aux SIG
• Evaluation de la liquidité, de la solvabilité et de la capacité de remboursement
• Appréciation des équililibres financiers : autonomie, niveaux de fonds propres et endettement
• Interprétation des ratios discriminants

4- Repérer rapidement les clignotants et les facteurs de risque

• Comment aller à l’essentiel en quelques minutes
• Traquer les « marqueurs » de risques
• Tableau pratique pour comprendre les seuils d’alerte
• Mettre en concordance les données chiffrées et les éléments factuels

5- Les typologies de crises financières à connaître

• Comment les identifier rapidement
• Savoir diagnostiquer leur gravité
• Evaluer la capacité de l’entreprise à y faire face

6. Comment utiliser au mieux les méthodes de scoring financiers

• Les méthodes existantes et leur niveau de performance
• Choisir une approche d’utilisation en fonction des enjeux
• Dépasser les limites traditionnelles

7. Nombreux cas pratiques pour acquérir les réflexes indispensables