Code
FGD9
Participants
- Conseillers patrimoniaux,
- Professionnels de l’immobilier
- Toute personne qui souhaite s’initier à la gestion de patrimoine
Objectifs
- Acquérir une méthode d’analyse et de gestion du patrimoine
- Saisir les opportunités fiscales pour valoriser son capital
- Optimiser la composition d’un patrimoine
Programme
1.Les investissements immobiliers
- La résidence principale
- L’immobilier d’investissement locatif
- Lois fiscales de défiscalisation en vigueur
- Techniques d’optimisation : l’immobilier démembré (approche)
2. Les investissements financiers
- Valeurs mobilières et droits sociaux
- OPCVM
- Fiscalité des revenus des capitaux mobiliers RCM
- Fiscalité des plus-values sur cession de titres
- ISF (approche)
3. Les taux réglementés
- Les produits réglementés : livret A, B, LDD …
- Les options fiscales
4. L’assurance-vie
- Principes et fonctionnement
5. Identifier les objectifs patrimoniaux avec les différents supports à disposition
6. Quels supports utiliser pour constituer un patrimoine ?
- l’épargne mensuelle
- les arbitrages de capitaux disponibles
- l’effet de levier du crédit
Cas pratique : analyser les besoins patrimoniaux de clients types
7. Comment valoriser un capital ?
- Les moyens à utiliser
- L’optimisation financière et fiscale
8. Comment rechercher des revenus complémentaires ?
- Pour compléter des revenus salariaux
- pour la retraite
Cas pratique : juger de la pertinence de choix patrimoniaux à travers des simulations financières
9. Comment transmettre un patrimoine ?
- Les donations
- Les démembrements
- L’assurance-vie
Durée
2 jours
Date et lieu
- Consulter le Planning du mois correspondant ou nous contacter
- Lieu : hôtel Barcelo à Casablanca
- Les horaires sont de 09h à 17h
Formateur
- Grand Expert en Finance
- 25 ans d’expérience en entreprises et grandes écoles
- Formateur et consultant de renom
Support et méthodes pédagogiques
- Panorama complet des éléments constituant un patrimoine pour une prise de décision ou un conseil avisé
- Partages d’expériences et d’expertises grâce aux compétences de l’animateur, spécialisé dans la gestion de patrimoines privés
Frais de participation
- En inter : 7 000 DH HT par personne pour les 2 jours de formation incluant l’animation, les pauses café et le déjeuner
- En intra : nous contacter
Inscription et conditions
Afin de participer à cette formation,
- Prière de télécharger le bulletin d’inscription en cliquant sur : Bulletin d’Inscription et de l’envoyer à formation@altituderh.ma
- Ou remplir le formulaire d’inscription ci-dessous.
Nous demeurons bien entendu à votre disposition pour toute précision ou complément d’information.