- Directions Générales et Administrateurs de moyennes et grandes entreprises
- Direction des Risques Grandes entreprises
- Direction Industrielle et Responsables filières
- Directions Financières Moyennes entreprises
- Dirigeants de Business Units à forte autonomie
- Concessionnaires Import-Export , Négociants internationaux
- Auditeurs internes, Contrôleurs de Gestion, Crédit managers
- Analystes financiers
- Consultants en gestion opérationnelle
- Comprendre les enjeux d’un dispositif interne robuste de risk management financier
- Maîtriser l’analyse globale des risques : Quantification, cartographie, …
- Comparer les solutions généralement adoptées par les entreprises industrielles, commerciales et de services en couverture des risques.
- Définir son plan de sécurité financière, améliorer ses performances.
- Risques Financiers : Définitions, Volumétrie, Degrés d’exposition
- Comprendre les exigences des nouveaux équilibres bilanciels sous contrainte d’évaluation bancaire et financière
> Notations, Classification BII, TRI/PER : méthodes, grilles, textes de référence
> Critères et comparatifs benchmark
> Les pondérations VISIBILITE et LISIBILITE
- L’analyse du Business Model/ benchmark
> Rapports de forces stratégiques : les + et les –
> Cash maker ó profit maker : politique d’investissement, d’encours, de rémunération des capitaux propres face au BFR
> Cœur de métier : le définir, l’évaluer, corréler les moyens aux priorités
> Logique d’affectation des profits Vs expositions aux risques : mesures des réserves
> Quantification théorique (modèle) et comparative (réels). Approche qualitative
- Fondamentaux des cycles financiers et interprétations en RMF
> Les modélisations tirées du contrôle de gestion (extraits du module MCG industrielle et Commerciale)
> Synthèse des solutions par inversion de process d’exposition (Haut de Bilan)
> Synthèse sur les « réservoirs stratégiques » et l’oxydation des engagements sans maturité (Milieu de B)
> L’interprétation en Cash s/ cash Return ( Bas de B)
- Typologie des risques
> KYC : le risque crédit client. Nouvelle nomenclature
> Réserves de propriété, cautions externes…. Vraisemblances et réalités comptables : conséquences tarifaires
> L’intégration du risque client à la modélisation globale et aux budgets
> La courbe isocout et l’exposition aux risques de production
> La couverture du risque client. : évolutions
> L’ingénierie financière des risques clients
- Les risques Logistiques
> Incoterms, rappels des définitions + annexes
> Check list des principaux risques d’engagements
> Exposition financière des risques achats et logistiques : segmentation par phases de production, stocks etc..
- Le risque financier structurel
> Principes établis de gestion des engagements a terme probables
> Acheter, Vendre, Payer, Etre payer : de la planification aux Risques – Notion de granulométrie des encours – La Value At Risk du Corporate – ∆ de dilution des risques – spread de crédits clients fournisseurs.
Etude de cas pratique : marché à profitabilité réduite représentant 25 % du CA sur 3 ans
- Le risque Opérationnel Industriel, Commercial et de Services
> Rappel des définitions, statistiques et principes de gestion
> La matrice des risques opérationnels : implantation organisationnelle, exploitation. Exemples et utilisation pratique
> L’analyse des expositions maximales et ses réponses
> Analyse des conséquences sur la situation nette
> Les stress tests
> L’évaluation financière des risques juridiques
> L’évaluation financière des risques fiscaux
> L’évaluation financière des atteintes à la notoriété
- La cartographie des risques :
> Méthode empirique : Lois de Pareto et de Murphy
> Méthode statistique : impacts par section homogène
> Mesures d’évolutions : pièges classiques
- Les Instruments de Couverture des Risques Financiers
- Instruments bancaires
> Le crédit Global d’exploitation, les lignes affectées et substituables
> Ligne back-up
> Mobilisation et cession de créances, marchés
> Cautions bancaires
- Instruments d’assurances
> L’assurance crédit
> IARD, Franchises et autoassureur
> La réassurance, les formes de réassurances
> Les nantissements de garanties d’assurances en couverture de crédits reçus /donnés
> Risques civils, fautes impardonnables, risques pénaux. è modalités organisationnelles
- Instruments des marchés financiers
> Swaps de changes, de taux, d’indices.
> Futures
> Options
> Credit Linked Notes
> CDS
> Monoliners
- Instruments organisationnels
> Priorités issues des matrices de risques
> Jalonnement des expositions et croisement d’informations (Tréso óPlanning d’exécution ó Budgets s période)
> La prévention en matière de sécurité financière : déjouer les tentatives. Limiter les impacts.
> rincipes COSO et chaînage des fonctionnalités. Responsabilités réparties
- Interprétations juridiques, comptables et financières
- Isolement des risques, concentration des moyens : méthodes et conventions
> RH : la délégation de pouvoir
> ACHATS : référencements, veille, centralisation, conditions….
> VENTES : Conditions, litiges, conséquences sur la chaine de couverture
> GESTION : pertinence des contrôles et efficacités des suivis. Externalisation VRAIES des risques compromissoires.
> FINANCE : Conventions intragroupe, groupement de marchés, évolution des taux, des sous jacents, des expositions, de la volatilité etc…
> COMPTA : interprétations normatives.
- Le retraitement des risques en communication financière
> Textes de références et portées des normes comptables en temps de crise
> Comparer son entreprise : plus sûre ou plus rentable ?
> Le hors bilan
- Synthèse et conclusions
- Sécurité financière : le fonds et la forme
- Evolutions sur cœur de métier, attentions périphériques, externalisation sous contrôle des risques : votre programme d’actions ! (check list du RMF)
- Votre autodiagnostic ó Diagnostic externe
- Consulter le Planning du mois correspondant ou nous Contacter
- Lieu : hôtel Barcelo à Casablanca
- Les horaires sont de 09h à 17h
- Expert conseil et formateur en pilotage de projets bancaires et financiers
- Past-Général Manager de la Compagnie FEW (GROUPAMA – CREDIT AGRICOLE)
- Gérant du fonds KIF Ltd, investisseur qualifié AMF
- Professeur de Finances, Directeur de Recherches à L’European Economic Institute.
- Vision transversale des méthodologies de mesure, suivi, gestion et pilotage de l’ensemble des risques d’un établissement industriel ou commercial
- Etude parallèle des approches internes et réglementaires au regard de l’évolution de l’environnement économique international.
- Illustration systématique à partir de données prévalant à la date du séminaire
- Acquisition d’un savoir-faire pratique et opérationnel pour compléter une connaissance académique des techniques de risk management
- En inter : 12 000 DH HT par personne pour les 2 jours de formation incluant l’animation, les pauses café et le déjeuner
- En intra : nous Contacter
Afin de participer à cette formation,
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