Gestion de Trésorerie et Cash Management

1. Identifier l’intérêt et les objectifs du cash management

• Objectifs et tâches confiés à la trésorerie centrale
• Évaluation des gains réalisables grâce à la mise en place d’une trésorerie groupe

2. Cerner le rôle du trésorier

• Établir des prévisions de trésorerie et tenir à jour les informations indispensables aux prévisions
• Négocier avec les banques

3. Définir la stratégie de trésorerie de groupe

• Cerner les questions clés et les éléments à cartographier
• Connaître les différents niveaux de centralisation
• Maîtriser la réglementation applicable et les contraintes juridiques et fiscales
• Préparer l’appel d’offres et sélectionner les prestataires
• Choix entre centralisation, décentralisation ou niveau intermédiaire et sur la recherche du degré de centralisation satisfaisant
• Mettre en place la centralisation et optimiser les flux

4. Centraliser la gestion des besoins et des excédents de trésorerie

• Lock-box : une méthode de réduction de l’en-cours de trésorerie
• Cash pooling, les schémas classiques
• Opter pour une solution monobanque ou banque  » overlay « 

5. Gérer la couverture des risques de change, de taux

• Le risque de taux sur le bilan et le compte de résultat de l’entreprise
• Le risque de change et sa mesure
• Détermination d’un cours budget pour le change

6. Organiser la centralisation des paiements : payment factory

• Évaluer les apports et facteurs clés de succès d’un dispositif de netting des factures intragroupe
• Choisir les outils de gestion adéquats

7. Organiser les circuits d’information

• Les données de marché
• Les logiciels de trésorerie de groupe : identifier les fonctionnalités nécessaires,

8.Identifier les outils de connexion bancaire

• Les plates-formes automatisées et sécurisées de traitement des paiements

9. Renégocier sa relation bancaire

• Les critères d’évaluation bancaires de l’entreprise
• Préparation et techniques de négociation