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Analyser les Risques Clients et Mener une Analyse Financière Orientée Crédit

Participants
  • Personnel chargé de la gestion des en-cours clients (analyse des risques, limites de crédit)
  • Credit-managers
  • Responsables administratifs et financiers
Objectifs
  • Savoir évaluer le risque clients grâce au diganostic financier spécifiquement orienté crédit
  • Maîtriser l’essentiel de l’analyse financière pour savoir « faire parler » les bilans de vos clients quelque soit leur forme de présentation
Programme

1- Identifier les risques de faillite et d’insolvabilité

  • Les causes financières explicatives d’un dépôt de bilan
  • Les points de vulnérabilité, de fragilité et de dépendance
  • La grille de lecture universelle d’une analyse financière orientée crédit

2- Construire un diagnostic financier rapide

  • Rappels pratiques et éléments nécessaires
  • Anticiper les capacités de réaction d’une entreprise
  • Les points clés : solvabilité, liquidité/activité et rentabilité

3- Diagnostiquez la santé financière de votre client

  • L’analyse de l’activité et des marges opérationnelles grâce aux SIG
  • Evaluation de la liquidité, de la solvabilité et de la capacité de remboursement
  • Appréciation des équililibres financiers : autonomie, niveaux de fonds propres et endettement
  • Interprétation des ratios discriminants

4- Repérer rapidement les clignotants et les facteurs de risque

  • Comment aller à l’essentiel en quelques minutes
  • Traquer les « marqueurs » de risques
  • Tableau pratique pour comprendre les seuils d’alerte
  • Mettre en concordance les données chiffrées et les éléments factuels

5- Les typologies de crises financières à connaître

  • Comment les identifier rapidement
  • Savoir diagnostiquer leur gravité
  • Evaluer la capacité de l’entreprise à y faire face

6. Comment utiliser au mieux les méthodes de scoring financiers

  • Les méthodes existantes et leur niveau de performance
  • Choisir une approche d’utilisation en fonction des enjeux
  • Dépasser les limites traditionnelles

7. Nombreux cas pratiques pour acquérir les réflexes indispensables

Durée
2 jours
Date et lieu
  • Consulter le Planning du mois correspondant ou nous contacter
  • Lieu : hôtel Palace d’Anfa à Casablanca
  • Les horaires sont de 09h à 17h
Formateur
  • Mohsine Berrada
  • Consultant International en Audit et contrôle de gestion
  • Diplôme d’Expertise comptable
  • Enseignant universitaire en contrôle de gestion à l’université
  • 15 ans en tant que Auditeur interne et externe (ONA, Price cooper,…)
  • Membre des associations professionnelles d’audit nationales et internationales
Support et méthodes pédagogiques
  • Notre démarche permet à chaque participant d’identifier ses axes prioritaires de changement pour améliorer l’utilisation de son temps.
  • Support écrit et projection
Frais de participation
  • En inter : 6 500 Dh  HT par personne pour les 2 jours de formation, incluant l’animation, support de formation, pauses café et déjeuner
  • En intra : nous contacter
Inscription et conditions

Afin de participer à  cette formation,

Nous demeurons bien entendu à votre disposition pour toute précision ou complément d’information.

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